财富管理的定义是什么-在当下的时代,你如何定义「财富」?

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财政治理到底是什么?能否通俗化注释?

谢谢约请!

这是一个让许多人很困扰的问题!

会计是什么?财政是什么?

有没有一个精练有力的谜底!?

我们可能做了一辈子的财政会计也一时想不出一个稳健的谜底。挺有意思的!

人人在事情中经常会以为自己的事情得不到老大的认可,以是泛起了“少壮不起劲,长大做会计”的说法!有没有?!

这里就引伸出了另一个问题,为什么许多财政会计的事情功效不会被认可!这涉及一个财政的角色问题?到底什么是最有价值的财政事情?

我试着从治理的角度聊聊这个问题----财政是什么?财政的价值在那里?

我们经常会讲我做财政剖析,讲财政预算。这个都是从财政自己的角度出发来讲的。更多的时刻应该从治理者的角度来看:我们谋划战略是什么?我们谋划企业的问题在那里?我们的企业财政预算为什么会没有杀青?我们应该若何改善企业的谋划?

诸云云类的问题,我们财政可以来提供决议支持和治理建议吗?

我们都知道会计报表的使用者是公司、政府和社会民众。那么财政治理事情效果使用者是谁?固然应该是股东、董事会或CEO,也必须是股东、董事会或CEO。

财富管理规划方案:原来活着也蛮累的财富管理规划方案对于普通人来说,人们通过工作所取得的财富往往是有限的,因此对于金钱的配置成了我们不得不面对的问题,现参考标准谱尔家庭资产配置,显然,资产,平均每月,配置,养老

若是这个谜底确立,那么很清晰,我们的财政治理事情应该是为股东、治理团队服务的,这里应形成了一个问题,股东、治理团队的需求是什么?作为财政治理事情必须知足他们的需求。

股东、治理团队的主要事情是需要做治理决议,做决议需要是么?需要数据、需要专业的建媾和彻底的执行!

讲到这里,我们的谜底很清晰:

会计---核算-----目的是提供决议所需的数据;

财政---谋划决议----目的是提供谋划决议所需的剖析和建议,并对执行的历程举行跟进,尔后提出改善建议,并优化之!

以是,通常所讲的投资决议、融资决议、股利决议并不能涵盖一家企业在谋划决议方面需要的财政专业支持!

以是,财政治理的内在是为知足谋划决议需求而生的!

在当下的时代,你若何界说「财富」?

上个月我发人为之后兴冲冲的给我妈换了个手机,真的很开心,比我妈给我买了个手机都要开心。

真的不敢想象,若是亲人不在了,我的快乐要找谁分享呢?我有烦恼另有几小我私人能至心为我担忧呢?以是我以为最值得珍惜的财富就是亲人。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

否决排名第一的谜底。

WM接触的是小我私人客户的所有资产,甚至包罗不能投资资产,目的是让资产耐久保值升值,知足客户耐久理财目的。最主要的功效是asset allocation,60股40债之类的。有一定AUM的机构internalized了WM的功效。

AM反而是下游。作用只是治理好一个资产大类,或者大类下的细分种别,跑赢benchmark。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

在美国的话,资产治理是为了实现客户资产的有用设置与漫衍,以到达最佳的风险/回报比,是纯商业性子的,客户一样平常是被动型治理,即不介入天天大巨细小事宜的决议,只关乎回报。

但财富治理是带有异常多的客户小我私人色彩的,有点像conceirge service。以我身边的人为例,财政治理团队不仅要问客户每年的避税提供解决方案,还要介入客户购置房产的地段选择,汽车保险,甚至子女的学校问题。在财富治理人的义务中,让客户真正享受自己赚到的钱比为客户赚钱更主要。

也许就是这样的区别