财富管理的产品设计-中国有没有真正的财富管理行业?

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有没有财富治理方面的专业书籍推荐?

财富治理的局限很大,不仅涉及金融投资,还涉及房产设计,税务设计,身份放置,家族传承等等。

先推荐几本我以为不错的书:

《新经济下的财富治理》,作者明德尔是美国一位有着30年财富治理履历的照料。

《重新界说理财照料》(刘干霄 李韵 王晓春)对中国财富治理名目剖析对照到位,稀奇是想要在这个领域耐久生长理财照料值得阅读,用商业视角梳理了事情流程。

《私人财富治理与传承》(龚乐凡)对家族传承的剖析对照系统。

财富管理与资产管理的区别?1.财富管理:重心在人。以客户为核心,通过分析客户财务状况和风险偏好,再根据客户财富管理需求,制定财富管理目标和计划,平衡资产和负债,进而实现财富的积财富,资产管理,管理,客户,银行

《百年疆土》有中外家族的案例,对家族信托的先容具有可操作性。

《高净值人士投资指南》(潘添礼)没有庞大公式,不是金融教科书,讲了高净值人士可以投资的绝大多数资产种别和金融产物,让你明了自己投资事实买入的是什么,有哪些风险特征,收益来自什么。

先写这些,后续再弥补

你所在的金融机构是若何设计一款金融产物的?

实在很简朴,先把产物设计出一个框架,然后打开刑法,尤其是刑法分则,想好怎么规避之后就填充细节了。固然,你也可以把这个历程叫合规。

以是,刑法分则是一本致富圣经,而且照样盈利率的崎岖举行的排列。

中国有没有真正的财富治理行业?

本人是金融讲师,之前给银行从业职员授课,辅助他们提升营业和考种种试,银从证从AFP/CFP什么的。现在给米多财富授课,他们给自力理财照料提供种种支持,我的部门认真教育支持这个环节。楼主可以领会一下米多财富的模式。